企业如何防范合同欺诈

来源：中国企业报-中国企业新闻网　　　　　时间：2010/3/22 11:58:57　　　　　

合同欺诈是企业在日常经营中经常遇到的普遍现象，对此，企业应当如何应对？北京市顺义区法院在审理商事合同纠纷案件中发现合同欺诈主要表现在合同的主体、条款、标的物及履行方式等方面。　

合同欺诈是企业在日常经营中经常遇到的普遍现象，对此，企业应当如何应对？北京市顺义区法院在审理商事合同纠纷案件中发现合同欺诈主要表现在合同的主体、条款、标的物及履行方式等方面。

    合同主体的欺诈主要表现形式

    1、虚构身份。合同欺诈者通过伪造身份证、工作证、单位营业执照、授权委托书等方式，虚构市场主体身份。2、盗借他人名义。企业职员窃取本单位盖有合同专用章或公章的空白介绍信、授权委托书和合同书等与他人签订合同；窃取或者非法使用其他企业的公章、营业执照等与第三人签订合同。3、滥用法人制度。个人、小企业或“皮包公司”通过挂靠、承包国有企业或大中型企业等方式，或以虚假出资、抽逃出资方式虚构企业资信，以小充大、以弱充强，骗取合同对方当事人的信任。

    合同条款的欺诈主要表现形式

    1、涂改、替换合同条款。利用对方的疏忽或合同漏洞，增加、涂改或删除合同某些条款或其中的个别关键字眼，谋取非法利益。或将对方未签字盖章的合同页抽出，将有关条款篡改后调换。2、合同暗藏“软条款”。通过在合同中订立似是而非、貌似合理但事实上却难以或根本不可能实际履行的“软条款”骗取对方当事人的钱财。3、强制消费。在一些行业尤其是垄断性行业中，欺诈性消费服务的涉及面较广，但因个别受害者的损失不大，而且消费者往往处于绝对的弱势地位，故无人愿为此诉诸“公堂”，服务提供者因此得以赚取巨额的不当利益。

    合同标的物欺诈主要表现形式

    1、借花献佛、指山卖磨。诈骗者本身无履约能力，自己没货，却以现场看货等名义把需求方领到码头、货场或仓库，把他人之货说成是自己的，骗取对方信任后签订合同，骗取对方的货款。2、无中生有，虚假广告。欺诈者通过报刊、广播、电视等媒体，借助“名人”效应，发布虚假广告，传递虚假信息，吹嘘、夸大某些科技成果的实用性或创收效果，或者出让子虚乌有或根本无商业价值的技术成果，诱使他人与其合作，骗取各种费用。3、虚假促销、以次充好。商家以“厂价直销”、“大甩卖”、“最后X天清货”等名义，推销其伪劣产品。4、恶意占用或拖欠，空手套白狼。欺诈者恶意占用或拖欠对方的款项或货物，以维持或扩大自己的经营。

    合同履行的欺诈主要表现形式

    1、伪造交易单据。欺诈者伪造信用证、提单、提货单等各种甚至全套交易凭据，骗取对方当事人的信任及合同项下的钱财。2、放长线钓大鱼。欺诈者先给对方当事人一定甜头，或履行若干小额合同以骗取对方信任后借助大额合同骗取对方的货物或货款。3、恶意串通演双簧。两个以上的单位和个人，事先串通，先后向对方当事人购买、推售某种商品，制造商品紧俏气氛，以便向对方推销其虚假、劣质或滞销商品。4、明修栈道暗渡陈仓。多以滞销和积压商品为目标，抓住对方急于处理滞销和积压商品的心理，签订先交货后付款的购销合同，待收取货物后不再付款。5、拖人下水。特别是在对外贸易中，部分合同当事人为偷漏捐税，往往签订“阴阳合同”，一旦发生支付纠纷，由于涉嫌偷税漏税，受害者往往心虚而不敢通过正常的法律途径进行追索。6、金蝉脱壳、人去楼空。一旦货物或货款到手，欺诈人即藏匿或外逃，使受骗者追款无门。

　　为有效地防范合同欺诈，建议企业在签约履约过程中做好“五类人”：

　　一、在市场中要做“理性”人。在交易前应当充分论证项目的可行性和调查对方当事人，特别是国外当事人的资信，对交易风险做出充分评估，并做好相应的规避措施。二、交易时要做“法律”人。企事业单位的管理者不仅自身应加强对合同法及相关法律知识的学习，充分发挥法律专家的专业作用，还应加强对员工的法律培训，不断提高辨别及防范合同欺诈的能力。三、在履约时要做“谨慎”人。首先，应要注意合同洽商阶段的先合同义务，防止出现缔约过失。其次，应重视合同的拟制、审查、签署工作。再次，应加强对合同履行的管理。四、在管理上要做“有心”人。应注意收集、保管对方当事人资信信息及业务档案。五、在纠纷中要敢做“当事人”。面对合同欺诈，企业应敢于诉诸法律。

责任编辑：王雅思

【字号大中小】【打印】【关闭】

推广：防范, 合同, 欺诈, ,

CENN 瞭望台